プロに相談して、日々の生活の様々な悩みを解決しませんか？
「住宅ローンが返せるか不安…」「教育費は大丈夫？」など、お金に関わるお悩みにプロのファイナンシャルプランナーが寄り添い、ご提案いたします。
住宅購入・ローンの最適化
住宅購入は人生の大きな選択。住宅ローンの返済計画も、将来のライフスタイルに影響します。当社では、無理のない返済プランだけでなく、金利タイプ・繰り上げ返済の活用・住宅購入タイミングまでもトータルに検討。支払い負担を軽減しつつ、理想の住まいを手にするための最適なアドバイスをいたします。
よくあるご質問
住宅購入の適切なタイミングはいつですか？
ご自身や家族のライフイベント、収入の安定度、金利動向を総合的に見て判断します。当社ではシミュレーションで数年先までの負担額を可視化し、最適なタイミングをご提案します。
頭金はどれくらい必要ですか？
一般的には物件価格の20％が目安ですが、ローンの条件や生活設計によって最適額は異なります。頭金が少なくても無理のない計画が可能な場合もあります。
固定金利と変動金利、どちらが良いですか？
金利上昇リスクを避けたいなら固定、低金利を活かしたいなら変動が有利です。将来の金利予測や返済計画を踏まえて選択をサポートします。
ローンの借り換えは本当に得ですか？
金利差や残期間、諸費用を計算した上で、総返済額が減る場合に有効です。シミュレーションにより判断できます。
住宅ローン控除はどうやって受けられますか？
年末時点のローン残高に応じた税額控除制度で、確定申告または年末調整で申請します。当社では控除額の目安も計算可能です。
共働きの場合、ローンはどちらの名義にすべきですか？
収入の安定度や税制優遇の適用範囲で判断します。ペアローンや連帯債務も含め、最適な組み方をご提案します。
繰り上げ返済はいつ、どのくらい行えばよいですか？
早期に行うほど利息軽減効果が高いですが、生活資金を圧迫しない範囲で行うのが原則です。貯蓄計画と合わせて助言します。
ライフプランの設計・家計の見直し
長期的な生活設計において、「いつ何にどれだけお金が必要か」は見えづらいもの。当社では、収入・支出・教育費・ライフイベントなどを一つひとつ整理し、資金計画を「見える化」。家計のムダを洗い出しながら、安心できるキャッシュフローを構築し、人生の選択肢を広げる具体的なライフプランをご提案します。
よくあるご質問
ライフプランとは何ですか？
将来の収入・支出やライフイベントを見据え、資金計画を立てることです。教育費、住宅、老後資金などを総合的に整理します。
どのくらい先まで計画を立てますか？
一般的には老後までの30～40年を見通しますが、ライフイベントの変化に応じて定期的に見直すことが大切です。最近は「人生100年時代」に合わせたプランニングも人気があります。
家計のムダをどうやって見つけるのですか？
出の内訳を可視化し、固定費・変動費の削減ポイントを洗い出します。光熱費や通信費、保険料などは見直し効果が高いです。
子どもの教育費はどのくらい見積もればいいですか？
学校種別や進学プランにより大きく異なります。文部科学省のデータや過去実績をもとにシミュレーションします。
家計簿が苦手でも見直せますか？
収入・支出の概算からでも改善点は見つけられます。家計管理アプリとの連携などもアドバイスさせていただいております。
転職や独立を予定していますが計画は立てられますか？
不安定な時期も含めて、予備資金や保険設計を加えた柔軟なプランを作成します。また、最近はオンラインでもサポートできますので、お忙しい時期やお引越し後もお役様のご要望に合わせてサポートさせていただくことができます。
年に何回くらい見直しが必要ですか？
大きなライフイベントがあった時と、最低でも年1回の定期見直しをお勧めしております。いつでもお気軽にご連絡ください。
保険・資産運用の開始/見直し
将来の不確実性に備える保険や、資産運用を通じた資産形成は、多くの方にとって悩ましいテーマ。当社では、まず現在の保障内容や資産状況を整理し、必要な補償と余裕資金を見極めます。その上で、ライフステージやリスク許容度、ご希望に応じた適切な保険・投資戦略をご案内し、安心と成長のバランスを整えます。
よくあるご質問
保険はどれくらい入れば安心ですか？
必要保障額は家族構成や生活費、住宅ローンの有無で異なります。過不足なく備えることが大切です。プランナーが作成した計画に沿うことで、ご自身でも見直しタイミングを把握される方もいらっしゃいます。
保険の見直し時期はいつですか？
結婚、出産、住宅購入などライフイベント時や、保険更新のタイミングで見直すのが効果的です。タイミングを逃さないことで、不要な保険料を削減し必要な保障を確保できます。
資産運用は初心者でもできますか？
積立型の投資信託や分散投資を活用すれば少額から始められます。リスクと目的に合わせた運用が可能です。最初はNISAやiDeCoを活用して少額からスタートし、経験を積みながら投資額を増やす方法がおすすめです。
元本保証の商品と投資、どちらが良いですか？
安全性を重視するなら元本保証、将来の資産成長を狙うなら投資です。両者を組み合わせることで、安全性と成長性の両立が可能なバランス型も選べます。経験が無い方はプロに一度相談されることをお勧めします。
iDeCoやNISAは利用すべきですか？
絶対にお勧めというわけではありませんが、節税効果と運用益非課税のメリットがあり、長期運用に向いています。資産形成を効率化できます。特に早く始めるほど非課税メリットを長く享受できる点が魅力です。
保険と投資は同時に始めても大丈夫ですか？
生活資金の確保を優先し、余剰資金を運用に回せば同時進行も可能です。当社でバランスをご提案します。同時に行うことで、リスク分散と将来の安心の両方を得られます。
保険や運用商品を見直すことでどんな効果がありますか？
不要な保険料の削減や、資産運用の収益性向上が期待できます。契約当時より条件が改善している場合や、生活環境が変わった場合には特に効果が大きくなります。
サービスの流れ
STEP 01
無料相談
お問い合わせフォームからまずはご連絡ください。無理な営業等は行いませんので、お気軽にお声がけください。
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STEP 02
現状分析・プランのご提案
無料相談会の後、弊社専任スタッフがお客様の現状を分析し、最適なライフプラン案を作成いたします。
保険の見直し、住宅ローンのご相談など、多岐にわたってご相談いただけます。
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STEP 03
ご契約
プランに同意いただいた場合のみ、ご契約をさせていただきます。この時点でお断りいただいても費用などは一切かかりませんのでご安心ください。伴走のご契約をいただいた場合には、随時ライフプラン全般についてご相談いただけます。
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よくあるご質問 – 個人様向け
本当に無料ですか？
はい。ご提案がお気に召さない場合は遠慮なくお断りください。お見積もりの承諾なく、ご請求をすることは一切ございません。
しつこく営業されませんか？
はい。おかげさまで多くのお客様に信頼していただいております。私たちのご提案が不要な方に対してのしつこい営業行為などは行いません。もし、弊社スタッフや関係者から、しつこい営業を受けたと感じた場合には、いつでも弊社までご連絡ください。
他の方（会社）にも相談していますが、いいですか？
はい、もちろんです。いつでもお客様に最適なプランをご提案できるように日々精進していますので、セカンドオピニオン（第三者意見）としてもご活用ください。ただし、同業他社の方からのご相談はお断りする場合がございます。
ライフプラン提案で、商談の質が変わる！
ライフプラン提案で、成約率が変わる！
「予算オーバーでお客様が離脱して残念」「競合との値引き合戦」などの状況から脱却しませんか？私たちは日々プランナーのスキルアップを行い、知見を共有して、お客様にも無理のない計画をご提案することにより、失注や無理な提案から脱却するお手伝いをしております。
ライフプラン資料作成代行
見込み顧客様とのお打ち合わせ時に使える資料の作成を代行させていただきます。貴社用にカスタマイズした専用のヒアリングシートにお客様情報を記入していただくだけでOKですので、企業の規模を問わずにご利用いただけます。
商談同席支援
ライフプランの資料作成代行のみならず、商談の場に同席して、お客様のニーズをしっかりとお聞きした上でプランを策定いたします。実際のFPが同席・提案いたしますので、お客様のニーズにしっかりと寄り添うことができ、発注に繋がりやすくなります。
FP研修プログラム
貴社専属のFPがいらっしゃる場合には、社内研修プランもご用意しております。また、FP資格がない社員の方でも、お客様の要望などをしっかりと聞けるようになる研修をご用意しております。
サービスの流れ
STEP 01
無料相談
お問い合わせフォームからご連絡ください。まずは、貴社の抱えてらっしゃる問題等をお聞かせいただき、どのように最適なお手伝いを出来るか等のご相談をさせていただきます。
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STEP 02
プランのご提案
見込み顧客から顧客へ格上げするためのサポート、集客のお手伝いなど、提案書とお見積りをご提出いたします。お客様のニーズをより正しく拾うために、貴社専用の見込み顧客用ヒアリングシートなどの製作などもさせて頂いております。
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STEP 03
ご契約
弊社からのご提案内容を気に入って頂いた場合のみご契約ください。内容は企業様のニーズに基づいたものになります。不要な場合はご遠慮なく仰ってください。この時点まで費用は一切かかりません。
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STEP 04
伴走支援
ご契約内容に沿って、貴社のよきパートナーとして伴走させていただきます。一緒にビジネスを盛り上げていきましょう。どうぞよろしくお願いいたします！
よくあるご質問 – 住宅・不動産事業者様向け
契約期間に縛りはありますか？
守秘義務などの関係上、基本的には1年ごとに自動更新をさせていただいておりますが、ご要望に合わせて柔軟に対応させていただきます。
どのサポートが一番成果がありますか？
商談同席支援が一番効果があります。もし、社内にFP資格保有者がいらっしゃる場合や、営業マンの知識やスキルを向上したい場合には、研修プログラムもお勧めしております。まずは無料相談いただければ幸いです。
どのぐらいの実績がありますか？
2024年度で250件の実績がございます。実は時間が足りずにお断りした場合もございますので、現在パートナーの育成を行い、さらなるサポートができる体制作りをしております。
FP資格を“実務で使える武器”へ
FPの資格はあるけれども、あまり仕事が取れない、受注できない。または、専業主婦として働くことを諦めていたけれども、単発の短期間なら働きたい。そんな方々へのニーズにお応えします。住宅FPのノウハウを提供し、一定のレベルになった場合はお仕事もお願いします。
基礎研修
コミュニケーションスキル、お客様に喜ばれるおすすめの商材、お客様のニーズを引き出すスキルなどを研修いたします。ご紹介はあるけれども、受注率が低い、お客様からの紹介をあまりいただけない、まだFPになりたてで仕事が少ない、などの方に基礎研修を行います。
企業様向けの社内FP研修も承っておりますので、ぜひご利用ください。
現場研修・実施研修
代表を含め、弊社の認定パートナーと一緒に実際の現場に同行してノウハウをそのままつかみ取れる研修です。ある程度の知見が溜まった際には、弊社パートナー同席の元、実施研修も行います。熟練のパートナーが同席していますので、安心です。
実施研修後、弊社のパートナーになっていただくことも可能です。
パートナー制度
私たちは 2024年度だけでも 住宅関連のお客さまと 250 件以上のプロジェクトをご一緒してきました。これからも、住宅領域をはじめ幅広い分野で力を貸してくださるパートナーを随時募集しています。提携スタイルは、お互いの強みやご希望に合わせて柔軟に検討可能です。
「お客様にとって本質的にベストな提案を追い続ける」という理念に共感し、確かなスキルと実績をお持ちの方、ぜひ一度お話ししませんか？
少しでも気になった方は、お気軽にご連絡ください。
サービスの流れ
STEP 01
無料相談
お問い合わせフォームからご連絡ください。まずは、貴社の抱えてらっしゃる問題等をお聞かせいただき、どのように最適なお手伝いを出来るか等のご相談をさせていただきます。
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STEP 02
基礎研修・企業内研修
実際の現場にアシスタントとして同行いただきます。弊社のパートナーが実際にどのように進めているかを体験していただけます。
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STEP 02
現場研修
実際の現場にアシスタントとして同行いただきます。弊社のパートナーが実際にどのように進めているかを体験していただけます。
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STEP 03
実施研修
お問い合わせフォームからご連絡ください。まずは、貴社の抱えてらっしゃる問題等をお聞かせいただき、どのように最適なお手伝いを出来るか等のご相談をさせていただきます。
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よくあるご質問 – FP資格保有者様向け
質問1をください
こちらに答えを書きます。
質問
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